Consultor financeiro empresarial: o que é e como fazer?

A saúde financeira é a chave para o sucesso de um negócio, certo? É por essa razão que a maioria das empresas conta com profissionais capacitados para tomar conta dessa parte de suas atividades – e um consultor financeiro empresarial entra nessa demanda.

Essa é daquelas carreiras do mercado que só fazem crescer. Portanto, se atuar dessa forma está nos seus planos, eu te garanto que você tem nas mãos uma chance gigante de prosperar. Se ainda não está, continue comigo nesse artigo que eu vou te convencer de que essa profissão pode valer muito a pena!

O que é consultoria financeira empresarial?

A consultoria financeira empresarial é um serviço no qual o consultor auxilia uma empresa em tudo o que disser respeito a este setor. A partir da junção de informações sobre o negócio, o profissional vai desenvolver estratégias, propor melhorias e acompanhar todos esses processos – tudo em prol da saúde financeira do local.

Esse é um trabalho contínuo. Ou seja, o monitoramento das finanças da empresa será constante e bastante completo, considerando administração de lucros, pagamento de dívidas e de funcionários, investimentos, fluxo de caixa, estoque e vendas, por exemplo.

Quando uma consultoria financeira empresarial é necessária?

Como o setor financeiro é crucial para manter uma empresa de pé e em pleno funcionamento, não é errado afirmar que uma consultoria financeira empresarial é necessária a qualquer momento, até mesmo quando os negócios vão bem (assim os serviços garantem que o sucesso perdure).

No entanto, algumas situações mais específicas merecem destaque:

Quando as finanças da empresa estão desorganizadas e misturadas com as finanças pessoais de seus empreendedores;
Quando o fluxo de caixa está bagunçado;
Quando há algum gargalo nos investimentos;
Quando o processo de precificação dos bens ou serviços da empresa não é efetivo;
Quando a empresa está apresentando prejuízos;
Quando nenhum projeto de expansão dá certo financeiramente, ou nem sequer tem implementação possível por falta de recursos;
Quando as dívidas da empresa são maiores que o seu capital;
Quando a empresa não tem liquidez.

O que faz um consultor financeiro empresarial?

Este tipo de serviço pode ser prestado por pessoas físicas ou pessoas jurídicas. Seja como for, sempre teremos a figura do consultor financeiro empresarial.

Na prática, a sua rotina é composta por algumas tarefas fundamentais.

1. Planejamento financeiro

Para que um negócio seja eficiente e lucrativo, é preciso desenvolver ações e estratégias que sirvam a este objetivo.

Para isso, o consultor precisará lidar com:

Gerenciamento do dinheiro;
Relação com fornecedores;
Fluxo de caixa;
Pagamentos e dívidas.

Em suma, o planejamento financeiro é uma ferramenta utilizada para fazer um diagnóstico da atual situação da empresa e, a partir disso, traçar um caminho para organizá-la e fomentar o seu potencial.

2. Controles financeiros

Aqui, eu falo principalmente de economia inteligente. Assim, este profissional precisa saber como identificar e estancar gargalos, realocar e otimizar recursos e desenvolver uma estrutura eficaz de corte de gastos.

O consultor também estenderá a sua atuação ao setor contábil, uma vez que deve auxiliar no monitoramento de dívidas para prevenir erros.

3. Fluxo de caixa

Um dos pilares da saúde financeira de uma empresa é o registro preciso e constante de todas as suas movimentações.

Assim, outra tarefa rotineira do consultor será o controle do fluxo de caixa – ou seja, deverá acompanhar de perto todas as entradas e todas as saídas de dinheiro, com o intuito de conseguir realizar projeções mais acertadas para o futuro.

4. Precificação

Precificar um bem ou serviço costuma ser um ponto delicado para empreendedores. Afinal, o processo não é exatamente fácil: é preciso considerar seus custos diretos e indiretos, margem de lucro e ainda chegar a um valor que também seja atraente para os compradores.

Essa é uma tarefa que exige expertise financeira. Logo, caberá ao consultor oferecê-la à empresa.

5. Investimentos

Por fim, temos o fato de que uma empresa sempre precisará trabalhar para fazer o negócio expandir e os seus ganhos aumentarem. Logo, entra novamente a atuação do consultor financeiro, que precisa ter o olhar aguçado para identificar oportunidades valiosas e, assim, construir um plano de negócios sólido e efetivo.

Como fazer consultoria financeira empresarial?

Resumidamente, a atuação de uma consultoria financeira, que você acabou de conhecer em detalhes, deve ser organizada em quatro passos fundamentais. Olha só:

Diagnóstico

Primeiramente, é preciso conhecer a empresa a fundo. Por isso, o consultor deve certificar-se de que vai extrair todas as informações básicas necessárias para poder avançar com sua estratégia.

Nesta etapa inicial, considera-se a sua situação financeira atual, o que abrange não somente o dinheiro que está entrando e saindo no momento, mas também o seu porte, seus preços, seu nicho e seus planos para o futuro.

Planejamento

Com todas as informações em mãos, é possível traçar um diagnóstico preciso sobre o momento atual da empresa – seus pontos fortes e fracos.

Por consequência, o consultor consegue desenvolver uma estratégia que cumpra a função de fomentar o seu potencial, otimizar seus processos financeiros, economizar de forma inteligente e investir de um jeito mais eficaz.

Lembre-se de que é crucial que o profissional desenvolva esses planos junto aos gestores e tomadores de decisões da empresa, a fim de manter a ética e a transparência sobre o seu trabalho.

Execução

Enfim, a execução. Ou seja, é o momento de aplicar a estratégia desenvolvida e supervisioná-la.

Para isso, é importante que todos os setores envolvidos nesse processo de reorganização financeira estejam cientes dos detalhes do plano de ação, uma vez que o sucesso de uma empresa é um esforço em conjunto.

Acompanhamento

Mesmo quando a estratégia dá certo e consegue organizar e otimizar as finanças da empresa, é preciso monitorá-la constantemente. Assim, se tem o controle sobre quaisquer imprevistos que possam surgir pelo caminho.

Essa supervisão ainda permite que a estratégia sempre se mantenha atual e funcionando como deveria, cumprindo o objetivo do consultor financeiro empresarial, que é cooperar para manter a saúde financeira do negócio.

Como se tornar consultor financeiro empresarial?

Primeiramente, temos os cursos de graduação como base dos estudos para quem quer se tornar um consultor financeiro empresarial. Administração, Contabilidade e Economia são as opções mais indicadas, já que abrangem áreas importantes para este tipo de atuação.

Uma especialização também é um investimento bem-vindo. Isso porque este tipo de curso pode te garantir uma educação mais específica, voltada exclusivamente para as atividades de gestão. Assim, você se torna um profissional mais atraente e preparado para o mercado.

Por fim, e definitivamente não menos importante, temos as certificações financeiras. De acordo com a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), recomenda-se que todos aqueles que sejam responsáveis por gerir o patrimônio de terceiros precisam ter um selo no currículo – uma forma de tornar o setor mais seguro e eficaz tanto para clientes, quanto para seus integrantes.

Dentro das opções disponíveis, a mais importante para o consultor financeiro empresarial é a CFP (Certified Financial Planner), da Planejar.

Apesar de esta certificação não ser obrigatória, seu peso é enorme na hora de conquistar clientes e tentar ser contratado por alguma empresa. Isso porque o selo serve para atestar a capacidade do profissional, provando que este é apto a desempenhar as funções propostas pelo cargo.

Quanto ganha um consultor financeiro empresarial?

O salário médio de um consultor financeiro empresarial fica em torno dos R$4.000,00 mensais.

Esse valor pode variar de acordo com a região do Brasil e com a forma como o profissional atua – se contratado por uma empresa ou consultora, ou de forma autônoma.

Se torne um Consultor Financeiro Empresarial com a Top

Agora que você já sabe qual certificação financeira é necessária para que você se torne um um consultor financeiro empresarial, deixa eu te mostrar alguns links que podem ser fundamentais para a sua escalada nessa carreira:

Ou seja, por aqui temos todos os recursos e materiais que você precisa não somente para se tornar um consultor certificado, mas também para se tornar um profissional fora da curva!