Curso FEBRABAN 110 consignado correspondente bancário

• Sistema Financeiro Nacional
• CMN - Conselho Monetário Nacional
• Banco Central Do Brasil- BACEN
• CVM - Comissão de Valores Mobiliários
• Banco Comercial , Banco de Investimento, Banco Múltiplo
• SCI - Sociedades de Crédito Imobiliário

• Contratação de Correspondente no País - Resolução CMN (Conselho Monetário Nacional) nº. 3.954/2011, alterada pela Resolução CMN (Conselho Monetário Nacional) nº. 3.959/2011.

• Cobrança de tarifas;
• Liquidação antecipada
• Custo efetivo total (CET)

• Resolução CMN nº 3.919/2010

•  Lei Complementar nº 105/01 - Sigilo das operações das instituições financeiras.
• Lei Complementar nº 116/03 - Incidência de ISS no Mercado Financeiro.
• Decreto nº 6.339/08 - Incidência do IOF no Mercado Financeiro

• Conceito de Lavagem de Dinheiro - Legislação
• Legislação e Regulamentação Aplicável - Crime e Infração Administrativa
• Quem está sujeito à legislação de Prevenção à lavagem de dinheiro e Financiamento ao Tráfico, Políticas e procedimentos de PLD/FT
• Ações Preventivas a Lavagem de Dinheiro: Conheça seu Cliente
• Comunicações ao COAF
• COAF - Conselho de Controle de Atividades Financeiras
• Indisponibilidade de ativos - CSNU
• Organismos Nacionais e de Cooperação Internacional para Prevenção a Lavagem de Dinheiro
• Convenção de Viena (Dec. 154/91) e Convenção Internacional Prevenção ao Terrorismo ( Dec. 5.640/05)
• GAFI - Grupo de Ação Financeira Contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo
• Modelo de Abordagem Baseada em Risco
• Avaliação Interna de Risco e Indicadores de Efetividade, Beneficiário Final e Monitoramento e Análise de Operações ou Situações Atípicas
• Resumo sobre Modelo de Abordagem Baseada em Risco
• Ações Preventivas: Conheça o seu Empregado (KYE)
• Ações Preventivas: Conheça o seu Parceiro (KYP)
• Política de Segurança da Informação - Art IV e VII Res. CMN 2.554/98
• Pessoas Expostas Politicamente - PEP
• Insider Trading & Front Running
• Confidencialidade e os Conflitos de Interesse
• Controles Internos e o Chinese Wall: Segregação das Atividades
• Ética na Venda e Venda Casada

• Taxa de Juros SELIC - SELIC Meta x Selic Over
• Taxa Pré ou Taxa Prefixada;
• Regimes de Capitalização
• Taxa de Juros Proporcional e Taxa de Juros Equivalente
• Taxas Nominal, Efetiva e Real
• Tabela Price
• SAC - Sistema de Amortização Constante
• Sistema de Amortização Crescente

• Crédito Pessoal (CP);
• Crédito Consignado (CC);
• Crédito Direto ao Consumidor (CDC)

CDC - Código de Defesa do Consumidor
Vicios na Qualidade e Disparidade da Oferta
Publicidade do Produto Ofertado
Práticas Abusivas
Cobrança de Dívidas
Bancos de dados e cadastros de consumidores
Proteção Contratual
Multa por atraso e liquidação antecipada
Sanções Administrativas
Infrações Penais
Serviço de Atendimento ao Consumidor, Políticas de relacionamento e Adequação de produtos e serviços
Ouvidorias e ética no atendimento ao cliente
Não perturbe
LGPD

• Código de Conduta Ética e Autorregulação
• Relacionamento com o consumidor - Normativo SARB (Sistema de Autorregulação Bancária) nº. 001/2008
• SAC - Normativo SARB (Sistema de Autorregulação Bancária) nº. 003/2008.
• Crédito Responsável - Normativo SARB (Sistema de Autorregulação Bancária) nº.010/2013 -crédito responsável).

• Circular BCB nº 2.936/1999.
• Circular BCB nº 2.905/1999.
• Arrendamento Mercantil (Leasing)
• Características dos produtos
• Cuidados na contratação