Como se chama o profissional de finanças?
Um profissional de finanças pode ser denominado de diferentes formas, a depender de sua função específica. Os termos mais populares são: analista financeiro, consultor financeiro, assistente financeiro e bancário.
Além destes, também podem ser profissionais de finanças os contabilistas (enfoque e formação no setor contábil), economista (enfoque e formação em ciências econômicas) ou trader (profissional que realiza grande volume de operações de investimento no curto prazo).
O que faz um profissional de finanças?
De modo geral, o profissional de finanças é quem lida com as despesas e receitas de seus clientes, que podem ser pessoas físicas ou jurídicas. Assim, por meio de planejamento e estratégias, busca garantir a saúde financeira de uma empresa, família ou indivíduo.
Apesar de as tarefas rotineiras variarem de acordo com o foco deste profissional, algumas atribuições são constantes, tais como:
- Avaliação de receitas e despesas fixas;
- Construção de reserva de emergência;
- Desenvolvimento de perfil de investidor;
- Construção e diversificação de carteira de investimentos;
- Acompanhamento contínuo do mercado financeiro e econômico;
- Relacionamento com o cliente;
- Criação de relatórios periódicos;
- Estabelecimento de metas a curto, médio e longo prazo;
- Monitoramento de desempenho das estratégias empreendidas.
Qual é o perfil do profissional de finanças?
Olhar analítico, boa comunicação, domínio de técnicas de venda, afinidade com o mercado econômico e capacidade para trabalhar em ambientes de alta pressão são alguns dos requisitos para o perfil ideal do profissional de finanças.
Sua atuação tem, resumidamente, dois pilares fundamentais: os clientes e as movimentações do mercado financeiro e econômico. Por essa razão é tão importante que este profissional seja cirúrgico em sua observação e análise sobre as finanças dos clientes (ou sobre o setor em si) e saiba se comunicar com transparência, empatia e eficácia com eles.
Quais as formações para atuar na área financeira?
No que diz respeito aos cursos de graduação, os mais indicados são Economia, Contabilidade e Administração. É recomendado, também, que o profissional invista em especializações e MBAs pertinentes ao seu objetivo na carreira, como em gestão financeira, finanças ou gestão corporativa.
Já em relação às certificações financeiras, muitas funções dessa carreira exigem selos específicos. Os principais são:
- Certificações Anbima (CPA-10, CPA-20, CEA, CGA e CGE): habilitam o profissional a trabalhar principalmente com produtos de investimento e gestão do patrimônio de terceiros;
- Certificações Apimec (CNPI, CNPI-T e CNPI-P): classificam o profissional como analista de valores mobiliários, possibilitando que estes trabalhem como consultores financeiros;
- Certificação Ancord (AAI): torna o profissional um Agente Autônomo de Investimentos para que este possa trabalhar junto a uma corretora auxiliando clientes e suas carteiras;
- Certificação Planejar (CFP): certificação de padrão internacional que habilita o profissional a trabalhar como planejador financeiro.
Quanto ganha um profissional de finanças?
Um profissional de finanças no início da carreira tem ganhos de aproximadamente R$2.800,00. Conforme evolui, pode ter uma remuneração média de R$6.000,00 e facilmente ultrapassar a casa dos R$10.000,00.
Lembre-se que esses salários podem variar de acordo com muitos fatores, como tempo de experiência no mercado, formação do profissional, cargo que ocupa, instituição para a qual trabalha ou volume de clientes atendidos.