Trabalhar com investimentos: como entrar e onde trabalhar?

No mercado financeiro, a demanda por profissionais que trabalham com investimentos é enorme. Afinal, a prática de investir se disseminou no país, o setor cresceu e, agora, é preciso ocupar as funções relacionadas a esta área com profissionais que entendem muito de taxas, ativos, perfis de investidor e produtos financeiros.

Tem interesse em trabalhar com investimentos e fazer parte dessa transformação toda? Então, vem comigo!

O que é preciso para trabalhar com investimentos?

Mais adiante, eu vou comentar sobre quais formações e certificações são importantes para quem deseja seguir nessa carreira. Agora, no entanto, quero que você foque comigo em algumas habilidades que são fundamentais para quem trabalha com investimentos e que com toda a certeza o mercado vai exigir de você.

Saber lidar com a pressão

O mercado de investimentos oscila com frequência e a gama de clientes que você vai atender pode ser grande. Por isso, é muito provável que a sua rotina seja bem agitada.

Saber lidar com a pressão é um fator bem importante para quem deseja se destacar na sua profissão e tentar alçar voos cada vez maiores.

Facilidade com números

Essa dica não pode faltar, não é? Porcentagem, progressões, previsões, altas, baixas: os números estarão por toda a parte. Arrisco a dizer, inclusive, que eles representarão a maior parte do seu dia.

Por isso, se você ainda se sente mais familiar com a teoria do que com a prática, eu te recomendo começar já a equilibrar essa balança e estudar matemática também – acredite em mim, ela é fascinante!

Boa comunicação

Mais ou menos na mesma linha de raciocínio da dica anterior, também não adianta ser muito bom com números e nada com palavras. Por quê? Interpretação e capacidade de ouvir e se comunicar com clareza serão pilares da sua atuação.

Seja para compreender as mudanças do mercado ou para conquistar clientes e equipe com seu trabalho, é preciso saber se comunicar em diferentes contextos e com diferentes pessoas – desde iniciantes até os especialistas.

Capacidade analítica

A atuação de um profissional de investimentos se resume em lidar com um volume enorme de informações, que surgem o tempo todo, de inúmeras fontes.

No meio de tudo isso, é preciso saber filtrar e analisar todos esses dados, a fim de encontrar as melhores estratégias e tomar as decisões mais assertivas em nome do seu cliente, ou da instituição para a qual você trabalha.

Gostar de aprender e se atualizar

Como eu já mencionei, o mercado de investimentos pode ser turbulento. A todo momento, temos novas notícias, conceitos, aumentos e baixas. Desde que a tecnologia começou a impactar o setor, por exemplo, temos visto uma transformação colossal e incrível acontecer na forma como trabalhamos.

Por isso, não parar de estudar e de buscar atualizações sobre o setor não é apenas um conselho, mas basicamente uma exigência do mercado atual.

Como trabalhar no mercado de investimentos?

Dá conta de tudo isso? Eu tenho certeza que sim! Agora, como prometido, eu quero trazer tudo o que você precisa saber para entrar no mercado de investimentos, no que tange à educação e às certificações financeiras.

Quais as certificações financeiras para trabalhar com investimentos?

Vamos começar pelas nossas queridíssimas certificações. Embora muitas não sejam oficialmente obrigatórias (enquanto outras o são, como veremos a seguir), é fato que a maioria das instituições financeiras as listam como um requisito principal na hora de contratar alguém.

Então, não tem jeito: seja para começar na carreira ou para conseguir promoções que te levem para cargos de maior prestígio, as certificações serão os degraus dessa escalada.

CPA-10

A CPA-10 é a certificação mais básica oferecida pela Anbima. Normalmente, é a primeira certificação de muitos profissionais do mercado, que podem a conquistar até mesmo antes de terminarem suas graduações, por exemplo, ou enquanto participam de programas de estágio.

A CPA-10 é voltada para quem trabalha com a distribuição de produtos de investimento, seja em agências ou plataformas de atendimento. Com ela, pode-se atuar diretamente com prospecção, vendas e atendimento de investidores.

Hoje em dia, sem ter pelo menos este selo no currículo, é praticamente impossível ingressar no mercado de investimentos.

CPA-20

A CPA-20 é uma sequência da CPA-10. Muita gente, inclusive, prefere tentar direto esta versão mais completa, já que abre portas melhores no mercado – se você sentir que está preparado para isso, pode ir em frente!

Com este selo, você terá acesso às mesmas atuações que eu listei para a CPA-10. A diferença fundamental é que, neste caso, você poderá trabalhar também com clientes de alta renda.

CEA

A CEA também é uma certificação da Anbima e que te confere o título de “especialista em investimentos”. Na hierarquia das certificações, é como se ela estivesse acima das CPAs. Ou seja, é de se imaginar que esta abre portas incríveis na sua carreira, certo?

Além de poder recomendar produtos de investimentos, com a CEA é possível até assessorar gerentes de contas e trabalhar com pessoas físicas e jurídicas.

Ao contrário de suas antecessoras, o Brasil, atualmente, não possui um volume tão grande de profissionais certificados pela CEA. Por isso, ao conquistar essa certificação você automaticamente sai na frente de uma grande parte da concorrência.

AAI

A AAI é a certificação para tornar alguém um Agente Autônomo de Investimentos, oferecida pela Ancord. Este profissional deve atuar como um intermediador entre investidores e corretoras. Assim, estudará opções de títulos e orientará seus clientes – pessoas físicas ou jurídicas – sobre eles, para que estes tomem a melhor decisão sobre como investir seu patrimônio.

Apesar de o título levar a palavra “autônomo”, é preciso reforçar que um AAI deve estar vinculado a uma corretora para poder atuar. Para ser AAI, inclusive, esta certificação é obrigatória, assim como o registro junto à Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

CNPI

A Apimec é a instituição que oferece a CNPI. Esta, aliás, é obrigatória para quem deseja trabalhar como analista de investimentos.

Quem possuir o título, poderá trabalhar avaliando investimento e recomendando títulos para seus clientes. Ademais, também pode assessorar gerentes de contas de pessoas físicas e até indicar investimentos para estas.

A certificação desdobra-se em três frentes:

Analista fundamentalista: aquele que analise um título a partir do estudo de sua indústria e da economia, além de diferenciar suas características;
Analista técnico: encontra os ativos ideais para cada tipo de perfil de investidor, além de alertar aos clientes sobre seus possíveis riscos;
Analista pleno: esta atuação une as duas anteriores. Para conquistá-la, basta prestar a versão completa do exame CNPI.

O que estudar para trabalhar com investimentos?

E agora você me pergunta: além das certificações, precisa ter graduação também? Sem dúvidas a educação superior vai te ajudar a chegar mais longe, a ter mais conhecimento e até a ampliar sua rede de networking.

No que diz respeito ao trabalho com investimento, as principais opções são:

Ciências contábeis;
Economia;
Administração de empresas;
Ciências atuariais;
Engenharia de produção.

Como eu disse, todos esses cursos podem te dar uma base excelente de conhecimento e te preparar para dar seus primeiros passos no mercado de trabalho. O meu conselho é que, se você ainda estiver na faculdade, aproveite este tempo para conseguir pelo menos uma certificação mais básica, como a CPA-10.

Outra boa estratégia é encontrar um estágio. Muita gente que deseja trabalhar com investimentos começa em outras funções, mais básicas, a título de aprendizado. Conforme você ganha experiência, se qualifica, certifica e cresce, novas oportunidades irão surgir e, a partir dela, você constrói sua jornada profissional.

Onde um investidor pode trabalhar?

Com um diploma em mãos e certificações no currículo, as opções de instituições financeiras para trabalhar com investimentos são várias, olha só:

Consultoria de Valores Mobiliários;
Finanças Corporativas e Relacionamento com Investidores;
Investment Banking;
Vendas e Operações no Mercado de Capitais;
Administração de Recursos e de Riquezas.

A TopInvest te ajuda a trabalhar com investimentos!

Como? Nós te ajudamos a conquistar todas as certificações que eu listei neste artigo. Qual vai ser a sua escolha?

Curtiu? Então, nos vemos no mercado de investimentos, futuro profissional!